24.12.2019 00ЗАКОН УКРАИНЫО финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг( Ведомости Верховной Рады (ВВР), 2002, N 1, ст. 1 )(С изменениями, внесенными в соответствии с Законами N 485-IV от 06.02.2003, ВВР, 2003, N 14, ст.104 N 3201-IV от 15.12.2005, ВВР, 2006, N 13, ст.110)(О признании неконституционными отдельных положений см. Решение Конституционного Суда N 19-рп / 2008 от 02.10.2008)(Официальное толкование к Закону см. В Решение Конституционного Суда N 27-рп / 2008 от 03.12.2008)(С изменениями, внесенными в соответствии с Законами N 1822-VI от 21.01.2010, ВВР, 2010, N 10, ст.106 N 2258-VI от 18.05.2010, ВВР, 2010, N 29, ст.392 N 2388-VI от 01.07.2010, ВВР, 2010, N 37, ст.496 N 2499-VI от 07.09.2010, ВВР, 2011, N 1, ст.3 N 2510-VI от 09.09.2010, ВВР, 2011, N 4, ст.20 N 2555-VI от 23.09.2010, ВВР, 2011, N 6, ст.41 N 2592-VI от 07.10.2010, ВВР, 2011, N 10, ст.63 N 2756-VI от 02.12.2010, ВВР, 2011, N 23, ст.160 N 3024-VI от 15.02.2011, ВВР, 2011, N 36, ст.362 N 3205-VI от 07.04.2011, ВВР, 2011, N 41, ст.413 N 3394-VI от 19.05.2011, ВВР, 2011, N 47, ст.533 N 3462-VI от 02.06.2011, ВВР, 2011, N 52, ст.591 N 3610-VI от 07.07.2011, ВВР, 2012, N 7, ст.53 N 3668-VI от 08.07.2011, ВВР, 2012, N 12-13, ст.82 N 4652-VI от 13.04.2012, ВВР, 2013, N 21, ст.208 N 5042-VI от 04.07.2012, ВВР, 2013, N 26, ст.264 N 5212-VI от 06.09.2012, ВВР, 2013, N 33, ст.439 N 5284-VI от 18.09.2012, ВВР, 2013, N 37, ст.488 N 5316-VI от 02.10.2012, ВВР, 2013, N 38, ст.502 N 5410-VI от 02.10.2012, ВВР, 2013, N 42, ст.586 N 588-VII от 19.09.2013, ВВР, 2014, N 20-21, ст.741 N 643-VII от 10.10.2013, ВВР, 2014, N 22, ст.774)(Об утрате силы Закона N 2592-VI от 07.10.2010 дополнительно см. закон N 763-VII от 23.02.2014, ВВР, 2014, N 12, ст.189)(С изменениями, внесенными в соответствии с Законами N 1170-VII от 27.03.2014, ВВР, 2014, N 22, ст.816 N 1323-VII от 05.06.2014, ВВР, 2014, N 34, ст.1166 N 1702-VII от 14.10.2014, ВВР, 2014, N 50-51, ст.2057 N 123-VIII от 15.01.2015, ВВР, 2015, N 10, ст.64 N 222-VIII от 02.03.2015, ВВР, 2015, N 23, ст.158 N 1414-VIII от 14.06.2016, ВВР, 2016, N 32, ст.555 N 1664-VIII от 06.10.2016, ВВР, 2016, N 47, ст.798 N 1736-VIII от 15.11.2016, ВВР, 2016, N 48, ст.816 N 1792-VIII от 20.12.2016 — вступает в силу с 01.01.2017 г..)(В тексте Закона, кроме пунктов 2 и 7 раздела VIII «Заключительные положения», слова «Уполномоченный орган», «Специальный уполномоченный орган исполнительной власти в сфере регулирования рынков финансовых услуг «, «Специально уполномоченный орган исполнительной власти в сфере регулирования рынков финансовых услуг «во всех падежах заменены словами «национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг » в соответствующем падеже, а слова «Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку» во всех падежах — словами «Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку «в соответствующем падеже согласно Закону N 3610-VI от 07.07.2011)(В тексте Закона слова «Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку» во всех падежах заменены словами «Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку » в соответствующем падеже согласно Закону N 5042-VI от 04.07.2012)(В тексте Закона слова «Уполномоченный орган» во всех падежах заменены словами «национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг » в соответствующем падеже согласно Закону N 1323-VII от 05.06.2014)Этот Закон устанавливает общие правовые основы в сфере предоставления финансовых услуг, осуществление регулятивных и надзорных функций за деятельностью по предоставлению финансовых услуг.Целью этого Закона есть создание правовых основ для защиты интересов потребителей финансовых услуг, правовое обеспечение деятельности и развития конкурентоспособного рынка финансовых услуг в Украине, правовое обеспечение единой государственной политики в финансовом секторе Украины.Раздел IОбщие ПОЛОЖЕНИЯСтатья 1. Определение сроковВ этом Законе термины употребляются в таком значении:1) финансовое учреждение — юридическое лицо, которое в соответствии с законом предоставляет одну или несколько финансовых услуг, а также другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг, в случаях, прямо определенных законом, и внесено в соответствующий реестр в установленном законом порядке. К финансовым учреждениям относятся банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг, а в случаях, прямо определенных законом — другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг. Не являются финансовыми учреждениями (не имеют статуса финансового учреждения) независимые финансовые посредники, предоставляющие услуги по выдаче финансовых гарантий в порядке и на условиях, определенных Таможенным кодексом Украины;(Пункт 1 части первой статьи 1 в редакции Закона N 2510-VI от 09.09.2010 с изменениями, внесенными согласно Закону N 588-VII от 19.09.2013)2) кредитное учреждение — финансовое учреждение, которое в соответствии с законом о деятельности соответствующего финансового учреждения имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск;(Пункт 2 части первой статьи 1 с изменениями, внесенными согласно Закону N 1736-VIII от 15.11.2016)3) финансовый кредит — средство, которые предоставляются в заем юридическому или физическому лицу на определенный срок и под процент;4) финансовые активы — средство, ценные бумаги, долговые обязательства и право требования долга, которые не отнесенные к ценным бумагам;5) финансовая услуга — операции с финансовыми активами, которые осуществляются в интересах третьих лиц за собственный счет ли за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством, — и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранение реальной стоимости финансовых активов;6) рынки финансовых услуг — сфера деятельности участников рынков финансовых услуг по целью предоставления и потребление определенных финансовых услуг. К рынкам финансовых услуг належат профессиональные услуги на рынках банковских услуг, страховых услуг, инвестиционных услуг, операций с ценными бумагами и других видах рынков, которые обеспечивают оборот финансовых активов;7) участники рынка финансовых услуг — лица, которые в соответствии с законом имеют право предоставлять финансовые услуги на территории Украины; лица, осуществляющие деятельность по оказанию посреднических услуг на рынках финансовых услуг; объединение финансовых учреждений, включенные в реестр саморегулируемых организаций, ведется органами, осуществляющими государственное регулирование рынков финансовых услуг; потребители финансовых услуг. Законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг могут определяться другие участники рынков финансовых услуг;(Пункт 7 части первой статьи 1 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)8) существенное участие — прямое и опосредованное, самостоятельное или совместно с другими лицами владение 10 и более процентами уставного (составленного) капитала или права голоса приобретенных акций (долей) юридического лица или независимая от формального владения возможность значительного влияния на руководство или деятельность юридического лица;(Пункт 8 части первой статьи 1 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)9) саморегулирующая организация — неприбыльное объединение финансовых учреждений, созданное с целью защиты интересов своих членов и других участников рынков финансовых услуг и которому делегируются соответствующими государственными органами, которые осуществляют регулирование рынков финансовых услуг, полномочие относительно разработки и внедрения правил поведения на рынках финансовых услуг и/или сертификации специалистов рынка финансовых услуг. Законами Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг могут быть предусмотренные дополнительные полномочия, которые могут делегироваться саморегулівним организациям;10) государственное регулирование рынков финансовых услуг — осуществление государством комплекса мероприятий по регулированию иd надзора за рынками финансовых услуг по целью защиты интересов потребителей финансовых услуг и предотвращение кризисным явлениям(Пункт 11 части первой статьи 1 исключен на основании Закона N 1170-VII от 27.03.2014)(Пункт 12 части первой статьи 1 исключен на основании Закона N 3610-VI от 07.07.2011)13) ассоциированная компания — юридическое лицо, в котором другое юридическое лицо владеет прямо и/или косвенно 20 или более процентами уставного капитала и/или голосов;(Часть первая статьи 1 дополнена термином согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)14) дочерняя компания — юридическое лицо, контролируется другим юридическим лицом (материнской компанией);(Часть первая статьи 1 дополнена термином согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)15) компания по предоставлению вспомогательных услуг — юридическое лицо, которое не является финансовым учреждением, деятельность которой заключается в предоставлении услуг в области информационных технологий, владение или управление имуществом, по обработке данных или любых подобных услуг, необходимых для осуществления финансовым учреждением деятельности по предоставление финансовых услуг;(Часть первая статьи 1 дополнена термином согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)16) контролер — физическое лицо или юридическое лицо, в отношении которого не существует контролеров — физических лиц и которое имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и / или косвенного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и / или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основе соглашения или любым другим образом;(Часть первая статьи 1 дополнена термином согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)17) контроль — возможность осуществлять решающее влияние на управление и / или деятельность юридического лица путем прямого и / или опосредованного владения одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует эквивалента 50 или более процентов уставного капитала и / или голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основе соглашения или любым другим образом;(Часть первая статьи 1 дополнена термином согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)18) материнская компания — юридическое лицо, контролирует другое юридическое лицо (дочернюю компанию);(Часть первая статьи 1 дополнена термином согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)19) небанковская финансовая группа — группа юридических лиц, имеющих общего контролера (кроме банка), состоящий из двух или более финансовых учреждений, в которой небанковское финансовое учреждение (небанковские финансовые учреждения) осуществляет подавляющее деятельность.Небанковская финансовая холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, которая имеет общего контроллера с участниками небанковской финансовой группы, входят в состав небанковской финансовой группы.Подавляющая деятельность в группе осуществляется небанковским финансовым учреждением (небанковскими финансовыми учреждениями), если среднеарифметическое значение активов за последние четыре отчетных квартала небанковского финансового учреждения (небанковских финансовых учреждений) составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, входящих в эту группу за этот период.Расчет подавляющего деятельности небанковской финансовой группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января в порядке, определенном настоящей статьей;(Часть первая статьи 1 дополнена термином согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)20) небанковская финансовая холдинговая компания — финансовая холдинговая компания, преобладающей деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является небанковская;(Часть первая статьи 1 дополнена термином согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)(Пункт 21 части первой статьи 1 исключен на основании Закона N 5042-VI от 04.07.2012)22) участники небанковской финансовой группы — банки и другие финансовые учреждения, небанковская финансовая холдинговая компания, компании по предоставлению вспомогательных услуг, имеют общего контролера;(Часть первая статьи 1 дополнена термином согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)23) финансовая группа — банковская группа, небанковская финансовая группа;(Часть первая статьи 1 дополнена термином согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)24) финансовая холдинговая компания — юридическое лицо, основным видом деятельности которой является участие в уставном капитале юридических лиц, и деятельность финансовых учреждений, которые являются ее дочерними и / или ассоциированными компаниями, является основной.Деятельность финансовых учреждений является основной, если совокупное среднеарифметическое значение их активов за последние четыре отчетных периода (квартала) составляет 80 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех дочерних и ассоциированных компаний за этот период.(Часть первая статьи 1 дополнена термином согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)25) аффилированное лицо — юридическое лицо, в уставном (составном) капитале которой финансовое учреждение имеет существенное участие или которая имеет существенное участие в уставном (составном) капитале финансового учреждения;(Часть первая статьи 1 дополнена пунктом согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)26) деловая репутация — совокупность документально подтвержденной информации о лице, позволяет сделать вывод о соответствии его хозяйственной и / или профессиональной деятельности требованиям законодательства, а для физического лица — также о надлежащем уровне профессиональных способностей и управленческого опыта, а также отсутствие у лица судимости за корыстные преступления и за преступления в сфере хозяйственной деятельности, не снятой или непогашенной в установленном законом порядке;(Часть первая статьи 1 дополнена пунктом согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)27) корпоративное управление — система отношений, которая определяет правила и процедуры принятия решений по деятельности хозяйственного общества и осуществления контроля, а также распределение прав и обязанностей между органами общества и его участниками по управлению обществом;(Часть первая статьи 1 дополнена пунктом согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)28) связанное лицо — руководитель финансового учреждения, член наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководитель подразделения внутреннего аудита; руководитель юридического лица, имеет существенное участие в финансовом учреждении; родственное лицо финансового учреждения; аффилированное лицо финансового учреждения; руководитель, контролер родственного лица финансового учреждения; руководитель, контролер аффилированного лица финансового учреждения; члены семьи физического лица, являющегося руководителем финансового учреждения, членом наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководителем подразделения внутреннего аудита, руководителем, контролером родственного лица, руководителем, контролером аффилированного лица (членами семьи физического лица считаются его супруг (супруга), дети или родители как физического лица, так и его мужа (жены), а также муж (жена) кого-либо из детей или родителей физического лица); юридическое лицо, в которой члены семьи физического лица, являющегося руководителем финансового учреждения, членом наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководителем подразделения внутреннего аудита, руководителем, контролером родственного лица, руководителем, контролером аффилированного лица, являются руководителями или контроллерами;(Часть первая статьи 1 дополнена пунктом согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)29) посреднические услуги на рынках финансовых услуг — деятельность юридических лиц или физических лиц — предпринимателей, если иное не предусмотрено законом, включая консультирование, экспертно-информационные услуги, работу по подготовке, заключению и выполнению (сопровождению) договоров о предоставлении финансовых услуг, другие услуги, определенные законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг;(Часть первая статьи 1 дополнена пунктом согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011 с изменениями, внесенными согласно Закону N 1323-VII от 05.06.2014)30) структура собственности — система взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет определить всех лиц, имеющих существенное участие в юридическом лице, в том числе отношения контроля между ними относительно такого юридического лица;(Часть первая статьи 1 дополнена пунктом согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)31) совместный контроль — распределение контроля за хозяйственной деятельностью в соответствии с договором о совместной деятельности;(Часть первая статьи 1 дополнена пунктом согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)32) родственное лицо — юридическое лицо, имеющее общих с финансовым учреждением владельцев существенного участия.(Часть первая статьи 1 дополнена пунктом согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)2. Другие термины, применяемые в настоящем Законе, применяются в значении законов Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.Статья 2. Сфера действия Закона1. Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие между участниками рынков финансовых услуг при осуществлении операций по предоставлению финансовых услуг.2. Финансовые учреждения в Украине действуют в соответствии с настоящим Законом с учетом норм законов Украины, которые устанавливают особенности их деятельности.3. Положения настоящего Закона не распространяются на:деятельность в Украине финансовых учреждений, имеющих статус межправительственных международных организаций;деятельность Государственного казначейства Украины и государственных целевых фондов;деятельность Экспортно-кредитного агентства, образованного Кабинетом Министров Украины в соответствии с Законом Украины «Об обеспечении масштабной экспансии экспорта товаров (работ, услуг) украинского происхождения путем страхования, гарантирования и удешевление кредитования экспорта».(Часть третья статьи 2 дополнен абзацем четвертым согласно Закону N 1792-VIII от 20.12.2016)Статья 3. Законодательство о регулировании деятельности по предоставлению финансовых услуг1. Отношения, возникающие в связи с функционированием финансовых рынков и предоставлением финансовых услуг потребителям, регулируются Конституцией Украины, настоящим Законом, другими законами Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, а также принятыми в соответствии с этими законами нормативно-правовыми актами.Раздел II Условия предоставления финансовых услугСтатья 4. Финансовые услуги1. Финансовыми считаются такие услуги:1) выпуск платежных документов, платежных карточек, дорожных чеков и / или их обслуживание, клиринг, другие формы обеспечения расчетов;2) доверительное управление финансовыми активами;3) деятельность по обмену валют;4) привлечение финансовых активов с обязательством относительно последующего их возврата;5) финансовый лизинг;6) предоставление средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита;7) предоставление гарантий и поручительств;8) перевод средств;(Пункт 8 части первой статьи 4 с изменениями, внесенными согласно Закону N 2756-VI от 02.12.2010)9) услуги в сфере страхования и в системе накопительного пенсионного обеспечения;(Пункт 9 части первой статьи 4 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3668-VI от 08.07.2011)10) профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг, подлежит лицензированию;(Пункт 10 части первой статьи 4 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)11) факторинг;11-1) администрирования финансовых активов для приобретения товаров в группах;(Часть первая статьи 4 дополнена пунктом 11-1 в соответствии с Законом N 3462-VI от 02.06.2011)12) управление имуществом для финансирования объектов строительства и / или осуществления операций с недвижимостью в соответствии с Законом Украины «О финансово-кредитных механизмах и управлении имуществом при строительстве жилья и операциях с недвижимостью»;(Пункт 12 части первой статьи 4 в редакции Закона N 643-VII от 10.10.2013)13) операции с ипотечными активами с целью эмисии ипотечных ценных бумаг;(Часть первая статьи 4 дополнена пунктом 13 согласно Закону N 643-VII от 10.10.2013)14) банковские и другие финансовые услуги, предоставляемые в соответствии с Законом Украины «О банках и банковской деятельности».(Часть первая статьи 4 дополнена пунктом 14 согласно Закону N 643-VII от 10.10.2013)2. Финансовые услуги, предоставление которых предполагается другими законами, подлежат включению в перечень, определенный частью первой этой статьи. Предоставление финансовых услуг, не включенных в указанный перечень, запрещается.(Статья 4 дополнена частью второй согласно Закону N 643-VII от 10.10.2013)3. Органы, осуществляющие государственное регулирование рынков финансовых услуг в соответствии со статьей 21 настоящего Закона, могут принимать в пределах своих полномочий решения:1) о принадлежности операций, осуществляемых на рынках финансовых услуг, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой настоящей статьи;2) об определении операции как финансовой услуги, отсутствие такой финансовой услуги среди видов финансовых услуг, предусмотренных перечнем, определенным частью первой этой статьи, и запрет предоставления указанной услуги.(Статья 4 дополнена частью третьей согласно Закону N 643-VII от 10.10.2013)4. Не считаются финансовыми услугами операции оператора телекоммуникаций с публичного сбора благотворительных пожертвований из абонентов с использованием благотворительных телекоммуникационных сообщений осуществляются на основании договора, заключенного между оператором телекоммуникаций и неприбыльной организацией, в том числе благотворительной организацией (кроме политических партий и кредитных союзов), или территориальной общиной, а также операции оператора телекоммуникаций по перечислению таких средств в пользу некоммерческой организации, в том числе благ одийнои организации (кроме политических партий и кредитных союзов), или территориальной общины.(Статья 4 дополнена частью четвертой по закону N 1664-VIII от 06.10.2016)Статья 5. Право на осуществление операций по предоставлению финансовых услуг1. Финансовые услуги предоставляются финансовыми учреждениями, а также, если это прямо предусмотрено законом, физическими лицами — предпринимателями.(Часть первая статьи 5 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)2. Исключительное право или другие ограничения относительно предоставления отдельных финансовых услуг устанавливаются законами о деятельности соответствующего финансового учреждения и нормативно-правовыми актами государственных органов, осуществляющих регулирование рынков финансовых услуг.Финансовым учреждениям запрещено привлекать средства физических лиц (кроме участников такого учреждения) с обязательством их возврата, в том числе путем получения займа, в случае если это прямо не предусмотрено законом о деятельности соответствующего финансового учреждения.(Часть вторая статьи 5 дополнен абзацем вторым согласно Закону N 1736-VIII от 15.11.2016)3. Предоставлять финансовые кредиты за счет привлеченных средств имеет право на основании соответствующей лицензии только кредитное учреждение.4. Возможность и порядок предоставления отдельных финансовых услуг юридическими лицами, по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, определяются законами и нормативно-правовыми актами государственных органов, осуществляющих регулирование деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг, изданными в пределах их компетенции.5. Финансовые учреждения имеют право предоставлять услуги по факторингу с учетом требований Гражданского кодекса Украины и настоящего Закона. Финансовое учреждение, предоставляет услуги по факторингу, может оказывать услуги по связанного с этим ведения учета денежных требований, предоставление поручительства за исполнение должником своего долга по денежным требованиям поставщиков товаров (услуг) и предъявления к оплате денежных требований от имени поставщиков товаров (услуг) или от своего имени, а также другие услуги, направленные на получение средств от должника.(Статья 5 дополнена частью пятой по закону N 2510-VI от 09.09.2010)Статья 6. Договор о предоставлении финансовых услуг1. Финансовые услуги в соответствии с положениями настоящего Закона предоставляются субъектами хозяйствования на основании договора.(Абзац первый части первой статьи 6 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)Договор, если иное не предусмотрено законом, должен содержать:1) название документа;2) название, адрес и реквизиты предприятия;(Пункт 2 части первой статьи 6 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)3) фамилия, имя и отчество физического лица, которое получает финансовые услуги, и ее адрес;4) наименование, местонахождение юридического лица;5) наименование финансовой операции;6) размер финансового актива, указанный в денежном выражении, сроки его внесения и условия взаиморасчетов;7) срок действия договора;8) порядок изменения и прекращения действия договора;9) права и обязанности сторон, ответственность сторон за невыполнение или ненадлежащее выполнение условий договора;9-1) подтверждение, что информация, указанная в части второй статьи 12 настоящего Закона, предоставлена клиенту;Часть первая статьи 6 дополнена пунктом 9-1 в соответствии с Законом N 3462-VI от 02.06.2011)10) иные условия по соглашению сторон;11) подписи сторон.Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, устанавливает дополнительные требования к договорам о предоставлении финансовых услуг физическим лицам, если это не урегулировано законом.При заключении договора юридическое или физическое лицо вправе требовать у субъекта предпринимательской деятельности предоставления баланса или справки о финансовом положении, подтвержденные аудитором (аудиторской фирмой), а также бизнес-план, если иное не предусмотрено законодательством Украины.2. Финансовым учреждениям запрещается в одностороннем порядке увеличивать размер процентной ставки или других платежей, предусмотренных кредитным договором или графиком погашения долга, за исключением случаев, установленных законом.(Статья 6 дополнена новой частью согласно Закону N 1822-VI от 21.01.2010)3. Финансовым учреждениям запрещается требовать досрочного погашения неуплаченной части долга по кредиту и разрывать в одностороннем порядке заключенные кредитные договоры в случае несогласия заемщика с предложением финансового учреждения увеличить процентную ставку или другой платеж, предусмотренный кредитным договором или графиком погашения долга.(Статья 6 дополнена новой частью согласно Закону N 1822-VI от 21.01.2010)4. Основания, порядок и правовые последствия прекращения действия договоров о предоставлении финансовых услуг определяются гражданским законодательством, законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг, а также заключенным в соответствии с ними договорами.раздел III Условия создания и деятельности финансовых учрежденийСтатья 7. Условия начала деятельности1. Юридическое лицо, которое намерено предоставлять финансовые услуги, обязана обратиться в соответствующий орган государственного регулирования рынков финансовых услуг в течение тридцати календарных дней с даты государственной регистрации для включения ее в государственный реестр финансовых учреждений.(Часть первая статьи 7 в редакции Закона N 2555-VI от 23.09.2010)2. В случае если в соответствии с законом предоставление определенных финансовых услуг требует лицензирования, финансовое учреждение имеет право на осуществление таких услуг только после получения соответствующих лицензий.3. Финансовое учреждение может начать предоставление финансовых услуг, только если:1) учетная и регистрирующая система отвечает требованиям, установленным нормативно-правовыми актами;2) внутренние правила финансового учреждения, согласованные с требованиями законов Украины и нормативно-правовых актов государственных органов, осуществляющих регулирование и надзор за рынками финансовых услуг;3) профессиональные качества и деловая репутация персонала отвечают установленным законом требованиям.Статья 8. Организационные правила1. Финансовые учреждения могут создаваться в любой организационно-правовой форме, если законы по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг не содержат специальных правил и ограничений.2. Законы Украины по вопросам регулирования деятельности хозяйственных обществ и юридических лиц других организационно-правовых форм применяются к финансовым учреждениям с учетом особенностей, определенных настоящим Законом и законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.3. Корпоративное управление в финансовых учреждениях осуществляется в соответствии с законами по вопросам деятельности хозяйственных обществ с учетом требований настоящего Закона и других законов по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.(Статья 8 дополнена частью третьей согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)Статья 9. Капитал1. Минимальный размер капитала финансовых учреждений, необходимый для их основания, и общие требования к регулятивного капитала, необходимого для их функционирования, определяются законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.2. При создании финансового учреждения или в случае увеличения размера зарегистрированного уставного (составленного) капитала, уставный (складочный) капитал должен быть оплачен в денежной форме и размещен на банковских счетах коммерческих банков, которые являются юридическими лицами по законодательству Украины, если иное не предусмотрено законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.3. Продажа и приобретение доли в уставном (складочном) капитале осуществляются на условиях, установленных законодательством Украины.4. Требования относительно источников происхождения средств, за счет которых формируется уставный (складочный) капитал финансового учреждения, устанавливаются законом.(Статья 9 дополнена частью четвертой по закону N 3462-VI от 02.06.2011)5. Юридическое или физическое лицо, которое намерено приобрести существенное участие в финансовом учреждении (кроме корпоративного инвестиционного фонда) или увеличить его таким образом, что указанное лицо будет прямо или косвенно владеть или контролировать 10, 25, 50 и 75 процентов уставного (составленного) капитала такого финансового учреждения или права голоса приобретенных акций (долей) в органах финансового учреждения, обязано получить письменное согласие органа, который осуществляет государственное регулирование рынков финансовых услуг, если иное не предусмотрено законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.(Абзац первый части пятой статьи 9 с изменениями, внесенными согласно Закону N 5042-VI от 04.07.2012)Для получения такого согласования соответствующая юридическое или физическое лицо (заявитель) подает органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, информацию, предусмотренную нормативно-правовыми актами указанного органа, в частности о собственном финансовом состоянии и деловой репутации, а также о структуре собственности (для юридического лица). Финансовым состоянием заявителя является совокупность показателей, отражающих его реальные и потенциальные финансовые возможности, в том числе уровень ликвидности, платежеспособности и финансовой устойчивости, обеспеченности собственными оборотными средствами (собственным капиталом) и их эффективного использования, а также оценка способности заявителя в будущем предоставлять в случае потребности дополнительную финансовую поддержку финансовому учреждению.(Статья 9 дополнена частью пятой по закону N 3462-VI от 02.06.2011)6. Орган, осуществляющий государственное регулирование рынков финансовых услуг, отказывает в выдаче письменного согласования приобретения или увеличения существенного участия в финансовом учреждении в случае, если:1) заявителем представлен неполный пакет документов, определенных нормативно-правовыми актами такого органа, или недостоверную информацию или представленные документы не соответствуют требованиям настоящего Закона или указанных актов;2) заявитель имеет непогашенную или неснятую судимость.Если заявитель является юридическим лицом, указанное требование распространяется на членов исполнительного органа и наблюдательного совета такого юридического лица, а также на владельцев существенного участия в финансовом учреждении, являющихся физическими лицами;3) деловая репутация или финансовое состояние заявителя не соответствует требованиям, установленным законом или нормативно-правовыми актами органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг;4) у заявителя отсутствуют собственные средства в объеме, необходимом для приобретения или увеличение существенного участия и / или ним не подтверждено источники происхождения средств, вносимых в уставный (складочный) капитал;5) заявитель согласно представленным документам не соответствует требованиям настоящего Закона или нормативно-правовых актов органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг;6) органами Антимонопольного комитета Украины запрещено концентрацию как такую, что приводит к монополизации или существенному ограничению конкуренции на всем рынке или в значительной его части;7) приобретение или увеличение существенного участия заявителя в финансовом учреждении будет угрожать интересам вкладчиков и / или других кредиторов такого финансового учреждения, развитию конкурентной среды.(Статья 9 дополнена частью шестой согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)7. О представлении неполного пакета документов и / или несоответствие требованиям настоящего Закона и нормативно-правовых актов органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, указанный орган сообщает заявителю (его уполномоченному лицу) не позднее чем в течение месяца со дня подачи пакета документов.(Статья 9 дополнена частью седьмой по закону N 3462-VI от 02.06.2011)8. Орган, осуществляющий государственное регулирование рынков финансовых услуг, принимает решение о согласовании или отказе в выдаче письменного согласования приобретения или увеличения существенного участия в финансовом учреждении не позднее чем в течение месяца со дня подачи пакета документов, определенных нормативно-правовыми актами указанного органа.(Статья 9 дополнена частью восьмой по закону N 3462-VI от 02.06.2011)9. В случае, если лицо приобретает существенного участия в финансовом учреждении или увеличивает свою существенное участие до уровня, определенного частью пятой настоящей статьи, без получения письменного согласования органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, указанное лицо не имеет права прямо или косвенно полностью или частично пользоваться правом голоса приобретенных акций (долей) и принимать каким-либо образом участие в управлении финансовым учреждением.(Статья 9 дополнена частью девятой согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)10. В случае выявления органом, осуществляющим государственное регулирование рынков финансовых услуг, факта приобретения лицом существенного участия в финансовом учреждении или увеличения лицом своей существенного участия до уровня, определенного частью пятой настоящей статьи, без получения письменного согласования органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, указанный орган назначает в двухнедельный срок доверенное лицо, которому передается право участвовать в голосовании.Доверенное лицо назначается из числа лиц, предложенных финансовым учреждением, на период до устранения нарушения требования, определенной частью пятой настоящей статьи.Доверенное лицо обязано во время голосования действовать в интересах квалифицированного и взвешенного управления финансовым учреждением.(Статья 9 дополнена частью десятой согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)11. Решение общего сбора участников, принятое с нарушением требований, определенных частями девятой и десятой настоящей статьи, не имеют юридической силы.(Статья 9 дополнена частью одиннадцатой по закону N 3462-VI от 02.06.2011)12. Органы, осуществляющие государственное регулирование рынков финансовых услуг, имеют право направлять запросы в государственные органы, органы местного самоуправления, юридических лиц и физических лиц с целью получения от них информации, необходимой для подтверждения источников происхождения средств, используемых для формирования уставного (составленного ) капитала финансового учреждения или приобретения или увеличение существенного участия в ней, финансового состояния и деловой репутации владельцев существенного участия (лиц, претендующих на существенное участие) в финансовой в состоянию. Указанная информация подается органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, в течение 10 рабочих дней после поступления его запроса.(Статья 9 дополнена частью двенадцатой согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)13. Приобретение существенного участия нерезидентами в финансовом учреждении или увеличения ее таким образом, что нерезидент будет прямо или косвенно владеть или контролировать 10, 25, 50 и 75 процентов уставного (составленного) капитала такого финансового учреждения, осуществляется в соответствии с требованиями, установленными настоящей статьей.(Статья 9 дополнена частью тринадцатой согласно Закону N 5042-VI от 04.07.2012)(Текст статьи 9 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)Статья 10. Принятие решений при конфликте интересов1. Руководитель или служащий финансового учреждения не могут принимать участие в подготовке и принятии решения относительно принятия финансовым учреждением любого обязательства в их пользу.2. Руководитель, служащий или назначенный эксперт финансового учреждения не могут принимать участие в подготовке и принятии решения в пользу учреждения или предприятия, в котором они, их близкие родственники или предприятие, которым они владеют, имеют деловой интерес.3. Лицо, являющееся членом органа управления или служащим финансового учреждения, может заключать договоры с этим финансовым учреждением о предоставлении такому лицу соответствующих финансовых услуг на условиях, не отличаются от обычных.4. Лицо, являющееся членом органа управления финансового учреждения, не может заключать договоры о предоставлении этому финансовому учреждению профессиональных услуг (работ), если общее собрание собственников не предоставят предварительного согласия на заключение такого договора.Статья 11. Достоверность рекламы и информации1. Финансовым учреждениям запрещается распространение в любой форме рекламы и другой информации, содержащей ложные сведения об их деятельности в сфере финансовых услуг.Статья 12. Право клиента на информацию1. Клиент имеет право доступа к информации о деятельности финансового учреждения. Финансовые учреждения обязаны по требованию клиента в порядке, предусмотренном Законом Украины «О доступе к публичной информации», предоставить следующую информацию:(Абзац первый части первой статьи 12 с изменениями, внесенными согласно Закону N 1170-VII от 27.03.2014)1) сведения о финансовых показателях деятельности финансового учреждения и его экономическое положение, подлежащих обязательному обнародованию;2) перечень руководителей финансового учреждения и его обособленных подразделений;3) перечень услуг финансовым учреждением;4) цену / тарифы финансовых услуг;5) количество акций финансового учреждения, которые находятся в собственности членов его исполнительного органа, и перечень лиц, доли которых в уставном капитале финансового учреждения превышают пять процентов;6) другую информацию по вопросам предоставления финансовых услуг и информацию, право на получение которой закреплено в законах Украины.2. Финансовое учреждение до заключения с клиентом договора о предоставлении финансовой услуги дополнительно предоставляет ему информацию о:1) финансовую услугу, предлагается предоставить клиенту, с указанием стоимости этой услуги для клиента, если иное не предусмотрено законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг;2) условия предоставления дополнительных финансовых услуг и их стоимость;3) порядок уплаты налогов и сборов за счет физического лица в результате получения финансовой услуги;4) правовые последствия и порядок осуществления расчетов с физическим лицом в результате досрочного прекращения предоставления финансовой услуги;5) механизм защиты финансовым учреждением прав потребителей и порядок урегулирования спорных вопросов, возникающих в процессе предоставления финансовой услуги;6) реквизиты органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг (адрес, номер телефона и т.д.), а также реквизиты органов по вопросам защиты прав потребителей;7) размер вознаграждения финансового учреждения в случае, когда она предлагает финансовые услуги, предоставляемые другими финансовыми учреждениями.(Статья 12 дополнена частью второй согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)3. Информация, предоставляемая клиенту, должна обеспечивать правильное понимание сути финансовой услуги без навязывания ее приобретения.(Статья 12 дополнена частью третьей согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)4. Финансовое учреждение во время предоставления информации клиенту обязано соблюдать требования законодательства о защите прав потребителей.(Статья 12 дополнена частью четвертой по закону N 3462-VI от 02.06.2011)Статья 12-1. раскрытие информации1. Финансовые учреждения должны раскрывать:1) финансовую и консолидированную финансовую отчетность, составляется и представляется в соответствии с законодательством;2) отчет о корпоративном управлении (для финансовых учреждений, образованных в форме акционерных обществ), которая составляется в соответствии с требованиями настоящего Закона, законов по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг принятых в соответствии с такими законами нормативно-правовых актов органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг, и подается:акционерам финансового учреждения;органам, которые в соответствии с законом осуществляют надзор за деятельностью соответствующего финансового учреждения, вместе с годовой отчетностью;3) отчетные данные (иные, чем финансовая и консолидированная финансовая отчетность), что составляются и подаются в соответствии с требованиями законов по вопросам регулирования рынков финансовых услуг принятых в соответствии с такими законами нормативно-правовых актов органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг;4) информацию, предоставляемую клиентам в соответствии со статьей 12 настоящего Закона.2. Финансовые учреждения, образованные в форме акционерных обществ, дополнительно раскрывают информацию как эмитенты в соответствии с требованиями законодательства о ценных бумагах.3. Финансовые учреждения должны во время раскрытия информации соблюдать требования законодательства о языках.4. Финансовые учреждения, надзор за деятельностью которых осуществляется национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, должны также раскрывать путем размещения на безвозмездной основе в ее общедоступной информационной базе данных о финансовых учреждениях и на собственных веб-сайтах (веб-страницах ) в объеме и порядке, установленных указанной комиссией, следующую информацию:1) полное наименование, идентификационный код и местонахождение финансового учреждения;2) перечень финансовых услуг финансовым учреждением;3) сведения о владельцах существенного участия (в том числе лиц, осуществляющих контроль за финансовым учреждением);4) сведения о составе наблюдательного совета и исполнительного органа финансового учреждения;5) сведения об обособленных подразделениях финансового учреждения;6) сведения о лицензии и разрешения, выданные финансовому учреждению;7) годовую финансовую и консолидированную финансовую отчетность;8) сведения о возбуждении производства по делу о банкротстве, применения процедуры санации финансового учреждения;9) решение о ликвидации финансового учреждения;10) другую информацию о финансовом учреждении, подлежащая обнародованию в соответствии с законом.(Статья 12-1 дополнена частью четвертой по закону N 123-VIII от 15.01.2015)5. Финансовые учреждения обеспечивают доступность информации, размещенной на собственных веб-сайтах (веб-страницах) в соответствии с частью четвертой настоящей статьи, не менее чем за последние три года.(Статья 12-1 дополнена частью пятой по закону N 123-VIII от 15.01.2015)(Закон дополнен статьей 12-1 в соответствии с Законом N 3462-VI от 02.06.2011)Статья 12-2. Отчет о корпоративном управлении1. Отчет о корпоративном управлении должен содержать информацию о:1) цель осуществления деятельности финансового учреждения;2) соблюдение / несоблюдение принципов или кодекса корпоративного управления (со ссылкой на источник размещения их текста), отклонение и причины такого отклонения в течение года;3) владельцев существенного участия (в том числе лиц, осуществляющих контроль за финансовым учреждением), их соответствие установленным законодательством требованиям и изменение их состава за год;4) состав наблюдательного совета финансового учреждения и его изменение за год, в том числе созданные ею комитеты;5) состав исполнительного органа финансового учреждения и его изменение за год;6) факты нарушения членами наблюдательного совета и исполнительного органа финансового учреждения внутренних правил, повлекшее причинение вреда финансовому учреждению или потребителям финансовых услуг;7) меры воздействия, применяемые в течение года органами государственной власти в финансовое учреждение, в том числе к членам его наблюдательного совета и исполнительного органа;8) размер вознаграждения за год членов наблюдательного совета и исполнительного органа финансового учреждения;9) значительные факторы риска, которые влияли на деятельность финансового учреждения в течение года;10) наличие у финансового учреждения системы управления рисками и ее ключевые характеристики;11) результаты функционирования в течение года системы внутреннего аудита (контроля), а также данные, указанные в примечаниях к финансовой и консолидированной финансовой отчетности в соответствии с положениями (стандартами) бухгалтерского учета;12) факты отчуждения в течение года активов в объеме, превышающем установленный в уставе финансового учреждения размер;13) результаты оценки активов в случае их купли-продажи в течение года в объеме, превышающем установленный в уставе финансового учреждения размер;14) операции со связанными лицами, в том числе в пределах одной промышленно-финансовой группы или иного объединения, проведенные в течение года. Такая информация не является коммерческой тайной;15) использованы рекомендации органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг, по аудиторского заключения;16) внешнего аудитора наблюдательного совета финансового учреждения, назначенного в течение года;17) деятельность внешнего аудитора, в частности:общий стаж аудиторской деятельности;количество лет, в течение которых предоставляет аудиторские услуги такой финансовом учреждении;перечень других аудиторских услуг, предоставляемых такой финансовом учреждении в течение года;случаи возникновения конфликта интересов и / или совмещения выполнения функций внутреннего аудитора;ротацию аудиторов в финансовом учреждении в течение последних пяти летвзыскания, применяемые к аудитору Аудиторской палатой Украины в течение года, и факты представления недостоверной отчетности финансового учреждения, подтверждена аудиторским заключением, выявленные органами, осуществляющими государственное регулирование рынков финансовых услуг;18) защита финансовым учреждением прав потребителей финансовых услуг, в частности:наличие механизма рассмотрения жалоб;фамилия, имя и отчество работника финансового учреждения, уполномоченного рассматривать жалобы;состояние рассмотрения финансовым учреждением в течение года жалоб относительно предоставления финансовых услуг (характер, количество поступивших жалоб и количество довольных жалоб)наличие исков в суд о предоставлении финансовых услуг финансовым учреждением и результаты их рассмотрения;19) корпоративное управление в финансовом учреждении, представление которой предусмотрено законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг и / или принятыми в соответствии с такими законами нормативно-правовыми актами органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг.(Закон дополнен статьей 12-2 в соответствии с Законом N 3462-VI от 02.06.2011)Статья 13. Порядок реорганизации и ликвидации финансовых учреждений1. Реорганизация и ликвидация финансовых учреждений происходят с соблюдением требований соответствующих законов Украины и нормативно-правовых актов государственных органов по вопросам регулирования деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг.2. Внесение в Единый государственный реестр юридических лиц и физических лиц — предпринимателей записи о государственной регистрации прекращения юридического лица, являющегося финансовым учреждением, осуществляется на основании выписки о его исключении из государственного реестра финансовых учреждений по форме, установленной соответствующим органом государственного регулирования рынков финансовых услуг и других документов, перечень которых установлен законом для государственной регистрации юридических лиц.(Статья 13 дополнена частью второй согласно Закону N 2555-VI от 23.09.2010)Статья 14. Учет и отчетность1. Финансовое учреждение обязано вести учет своих операций и предоставлять отчетность в соответствии с требованиями законов и нормативно-правовых актов государственных органов по вопросам регулирования деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг.Статья 15. Требования к внешнему аудиту1. Аудиторские проверки финансовых учреждений могут проводиться аудиторскими фирмами или аудиторами, которые:(Абзац первый статьи 15 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3024-VI от 15.02.2011)1) имеют соответствующий сертификат аудитора;(Пункт 1 статьи 15 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3024-VI от 15.02.2011)2) не имеют взаимоотношений относительно права собственности с финансовым учреждением, деятельность которого проверяется, не имеют задолженности перед этим учреждением или иного конфликта интересов;3) внесены в соответствующие реестры, которые ведутся государственными органами, осуществляющими регулирование деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг. Порядок ведения реестра определяется соответствующим государственным органом, осуществляющим регулирование деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг.Статья 15-1. Внутренний аудит (контроль)1. Высший орган управления или наблюдательный совет финансового учреждения образует в его составе структурное подразделение или определяет отдельное должностное лицо для проведения внутреннего аудита (контроля).2. Внутренний аудит (контроль) предусматривает:1) надзор за текущей деятельностью финансового учреждения;2) контроль за соблюдением законов, нормативно-правовых актов органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг, и решений органов управления финансового учреждения;3) проверку результатов текущей финансовой деятельности финансового учреждения;4) анализ информации о деятельности финансового учреждения, профессиональной деятельности ее работников, случаи превышения полномочий должностными лицами финансового учреждения;5) выполнение других предусмотренных законами функций, связанных с наблюдением и контролем за деятельностью финансового учреждения.3. Структурное подразделение или отдельная должностное лицо, проводящее внутренний аудит (контроль), подчиняется наблюдательному совету, а в случае, когда законодательством не требуется обязательное образование наблюдательного совета — высшему органу управления финансового учреждения и отчитывается перед ними.Структурное подразделение, проводит внутренний аудит (контроль), организационно не зависит от других подразделений финансового учреждения.4. Законодательством по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг могут быть установлены особенности организации и проведения внутреннего аудита (контроля).(Закон дополнен статьей 15-1 в соответствии с Законом N 3462-VI от 02.06.2011)Статья 16. Объединение финансовых учреждений1. Финансовые учреждения имеют право на добровольных началах объединять свою деятельность, если это не противоречит антимонопольному законодательству Украины и требованиям законов по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг. Правовой статус, виды, порядок создания, правовой режим функционирования и прекращения деятельности объединений определяется согласно законам Украины.Объединение финансовых учреждений приобретает статус юридического лица со дня его государственной регистрации в порядке, установленном законом для государственной регистрации юридических лиц.(Часть первая статьи 16 дополнена абзацем вторым согласно Закону N 2555-VI от 23.09.2010)2. Объединение финансовых учреждений приобретает статус саморегулируемой организации после внесения записи о ней в соответствующий реестр, который ведется государственными органами по вопросам регулирования деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг в пределах их компетенции.3. Саморегулируемые организации в пределах делегированных им полномочий осуществляют регуляторную деятельность с учетом требований Закона Украины «Об основах государственной регуляторной политики в сфере хозяйственной деятельности».(Статья 16 дополнена частью третьей согласно Закону N 2388-VI от 01.07.2010)Статья 16-1. Надзор на консолидированной основе1. Надзор на консолидированной основе — это надзор за финансовыми группами с целью обеспечения стабильности финансовой системы и ограничения рисков, которым подвергается финансовое учреждение в результате участия в финансовой группе, путем регулирования, мониторинга и контроля рисков финансовой группы.2. Национальный банк Украины осуществляет надзор на консолидированной основе по банковским группам в соответствии с настоящим Законом, другими законами Украины.Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, осуществляет надзор на консолидированной основе за небанковскими финансовыми группами, подавляющее деятельность в которых осуществляется финансовыми учреждениями, надзор за которыми осуществляет национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку осуществляет надзор на консолидированной основе за небанковскими финансовыми группами, подавляющее деятельность в которых осуществляется финансовыми учреждениями, надзор за которыми осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку.Деятельность в небанковской финансовой группе считается подавляющим, если среднеарифметическое значение активов за последние четыре отчетных квартала финансовых учреждений, надзор за которыми осуществляет в соответствии национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, или Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех небанковских финансовых учреждений, входящих в эту группу, за этот период.3. Государственный орган, осуществляющий регулирование рынков финансовых услуг, с целью осуществления надзора на консолидированной основе имеет право определять в пределах финансовой группы подгруппы, состоящие минимум из двух финансовых учреждений, и осуществлять за ними надзор на субконсолидированной основе.4. Государственный орган, осуществляющий регулирование рынков финансовых услуг, в соответствии с распределением полномочий, предусмотренного частью второй настоящей статьи, с целью осуществления надзора на консолидированной и субконсолидированной основе в своих нормативно-правовых актах имеет право устанавливать требования к финансовой группы, ее подгрупп по:1) наличия эффективной системы корпоративного управления;2) наличия эффективной системы управления рисками;3) наличия эффективной системы внутреннего контроля;4) наличия учетных процедур, информационных систем, необходимых для обеспечения выполнения требований на консолидированной основе;5) составление и порядка представления консолидированной и субконсолидированной отчетности;6) достаточности регулятивного капитала;7) экономических нормативов;8) лимитов и ограничений в отношении определенных видов деятельности, в том числе о деятельности на территории других государств;9) порядок подачи необходимой отчетности и информации.5. Финансовая группа, ее подгруппы, участники групп обязаны соблюдать требования, установленные государственными органами, осуществляющими регулирование рынков финансовых услуг.Банки, являющиеся участниками небанковской финансовой группы, подлежат надзору со стороны государственного органа, осуществляющего регулирование рынков финансовых услуг в пределах надзора на консолидированной и субконсолидированной основе в соответствии с настоящим Законом.6. Финансовая группа обязана определить среди участников финансовой группы ответственное лицо финансовой группы и согласовать ее с соответствующим государственным органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг.До согласования государственным органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг, ответственного лица финансовой группы и в случае, если по заключению государственного органа, осуществляющего регулирование рынков финансовых услуг, ответственное лицо, определенное финансовой группой, не способна должным образом обеспечить выполнение функций ответственного лица, ответственным лицом по решению государственного органа, осуществляющего регулирование рынков финансовых услуг, считается финансовое учреждение — участник группы с наибольшим значением активов за послед й отчетный квартал.7. Юридическое или физическое лицо, имеющее намерение стать контролером финансовой группы, за определенную ими уполномоченное лицо обязано сообщить об этом государственный орган, осуществляющий регулирование рынков финансовых услуг, и предоставить ему сведения о такой финансовую группу, в том числе структуру собственности такой группы и виды деятельности ее участников, в порядке, установленном государственным органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг.8. Участник финансовой группы не позднее 10 календарных дней после изменения своей структуры собственности и видов деятельности обязан сообщить об этом ответственное лицо финансовой группы.Ответственное лицо финансовой группы обязано сообщить государственный орган, осуществляющий регулирование рынков финансовых услуг, об изменениях относительно структуры собственности банковской группы и видов деятельности ее участников не позднее 30 календарных дней после наступления таких изменений.9. Ответственное лицо финансовой группы обязано обеспечить соблюдение финансовой группой требований, установленных государственным органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг, в соответствии с настоящим Законом.Участники финансовой группы обязаны подавать ответственному лицу финансовой группы, государственному органу, который осуществляет регулирование рынков финансовых услуг, отчеты и информацию, необходимые для подготовки консолидированных отчетов, и обеспечивать выполнение требований относительно надзора на консолидированной основе.10. Участники финансовой группы обязаны обеспечить проведение ежегодной аудиторской проверки своей годовой финансовой отчетности. Ответственное лицо финансовой группы обязано обеспечить проведение ежегодной проверки аудиторской фирмой годовой консолидированной отчетности финансовой группы.Аудитор (аудиторская фирма), осуществляющее аудиторскую проверку финансовой отчетности участника финансовой группы, консолидированной отчетности финансовой группы, обязан сообщить государственный орган, осуществляющий регулирование рынков финансовых услуг, о выявленных при проведении аудиторской проверки и во время предоставления других аудиторских услуг искривление показателей финансовой отчетности, нарушения и недостатки в работе, а также о любых событиях, которые могут существенно повлиять на платежеспособность, безопасность и надежность участника группы аб в всей финансовой группы, в течение трех дней с момента выявления таких событий или фактов.(Закон дополнен статьей 16-1 в соответствии с Законом N 3394-VI от 19.05.2011)Статья 17. Недопущение ограничения конкуренции на рынках финансовых услуг1. Финансовые учреждения осуществляют свою деятельность с учетом требований законодательства о защите экономической конкуренции и законодательства о защите от недобросовестной конкуренции.(Статья 17 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)Статья 18. Предотвращение легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путемФинансовым учреждениям при осуществлении (предоставление) финансовых услуг запрещается вступать в договорные отношения с анонимными лицами, открывать и вести анонимные (номерные) счета.Финансовым учреждениям запрещается вступать в договорные отношения с клиентами — юридическими или физическими лицами в случае, когда возникает сомнение относительно того, что лицо выступает не от собственного имени.Органы, осуществляющие государственное регулирование рынков финансовых услуг, имеют право требовать от юридических лиц, обращающихся с заявлениями о включении в соответствующие государственные реестры финансовых учреждений и / или выдачу лицензий для осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг (далее — заявители), а заявители должны обеспечить в объеме, определенном соответствующими органами, осуществляющими государственное регулирование рынков финансовых услуг:раскрытие информации о конечных бенефициарных собственников (контролеров) заявителей и о председателя и членов наблюдательного и исполнительного органа заявителей;подтверждение на основании официальных документов (заверенных в установленном порядке их копий) источников происхождения средств, за счет которых сформирован уставный (складочный) капитал заявителей.Присутствие лиц, имеющих непогашенную или неснятую в установленном порядке судимость, в составе владельцев существенного участия в уставном (складочном) капитале или в составе председателей и членов наблюдательного и исполнительного органов, а также невозможность подтверждения источников происхождения средств, за счет которых сформирован уставный (складочный) капитал, является основанием для отказа во включении заявителя в соответствующий государственный реестр финансовых учреждений и / или отказа в выдаче заявителю лицензий для осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг.(Статья 18 в редакции Закона N 485-IV от 06.02.2003 с изменениями, внесенными согласно Закону N 2258-VI от 18.05.2010, в редакции Закона N 1702-VII от 14.10.2014)раздел IV Государственном регулировании рынков финансовых услугСтатья 19. Цель государственного регулирования рынков финансовых услуг1. Целью государственного регулирования рынков финансовых услуг в Украине:1) проведение единой и эффективной государственной политики в сфере финансовых услуг;2) защита интересов потребителей финансовых услуг;3) создание благоприятных условий для развития и функционирования рынков финансовых услуг;4) создание условий для эффективной мобилизации и размещения финансовых ресурсов участниками рынков финансовых услуг с учетом интересов общества;5) обеспечение равных возможностей для доступа к рынкам финансовых услуг и защиты прав их участников;6) соблюдение участниками рынков финансовых услуг требований законодательства;7) предотвращение монополизации и создание условий для развития добросовестной конкуренции на рынках финансовых услуг;8) контроль за прозрачностью и открытостью рынков финансовых услуг;9) содействие интеграции в европейский и мировой рынки финансовых услуг.Статья 20. Формы государственного регулирования рынков финансовых услуг1. Государственное регулирование деятельности по предоставлению финансовых услуг осуществляется путем:1) ведение государственных реестров финансовых учреждений и реестров лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, и лицензирование деятельности по предоставлению финансовых услуг;(Пункт 1 статьи 20 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)2) нормативно-правового регулирования деятельности финансовых учреждений;3) надзора за деятельностью участников рынков финансовых услуг (кроме потребителей финансовых услуг);(Пункт 3 статьи 20 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)4) применение уполномоченными государственными органами мер воздействия;5) проведение других мероприятий по государственному регулированию рынков финансовых услуг.Статья 21. Органы, осуществляющие государственное регулирование рынков финансовых услуг1. Государственное регулирование рынков финансовых услуг осуществляется:по рынку банковских услуг и деятельности по переводу средств — Национальным банком Украины;(Абзац второй части первой статьи 21 в редакции Закона N 5284-VI от 18.09.2012)относительно рынков ценных бумаг и производных ценных бумаг (деривативов) — Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку;(Абзац третий части первой статьи 21 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)относительно других рынков финансовых услуг — национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.Антимонопольный комитет Украины и другие государственные органы осуществляют контроль за деятельностью участников рынков финансовых услуг получают от них информацию в пределах полномочий, определенных законом.2. Государственное регулирование деятельности по предоставлению финансовых услуг осуществляется в соответствии с настоящим Законом и другими законами Украины.Статья 22. Сотрудничество и координация деятельности между органами, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг1. Национальный банк Украины, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, обязаны сотрудничать в соответствии с положениями настоящего Закона.2. Национальный банк Украины, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, с помощью средств связи, позволяющих фиксировать информацию, своевременно сообщают друг другу о любых наблюдения и выводы, необходимые для выполнения возложенных на них обязанностей.3. Национальный банк Украины, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, имеют право на доступ к информационным базам данных друг друга, которые ведутся с целью регулирования рынков финансовых услуг.4. Председатель государственного органа, осуществляющего регулирование рынков финансовых услуг, или уполномоченное им лицо принимают участие в работе других органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг, с правом совещательного голоса, когда на них обсуждаются вопросы надзора за деятельностью по предоставлению финансовых услуг.5. Национальный банк Украины, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, с целью сотрудничества и координации своей деятельности обязаны проводить оперативные совещания не реже одного раза в месяц или чаще по требованию одного из руководителей этих органов. По результатам указанных совещаний составляются соответствующие протоколы и / или укладываются межведомственные соглашения. Решения, которые содержатся в указанных протоколах и соглашениях, обязательные для рассмотрения и внедрения каждым из органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг.(Часть пятая статьи 22 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)6. Национальный банк Украины, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, осуществляют надзор на консолидированной основе за финансовыми группами, обязаны обмениваться информацией относительно участников этих групп в определенном ими порядке.(Статья 22 дополнена частью шестой согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)7. Национальный банк Украины, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, осуществляют надзор на консолидированной основе за финансовыми группами, имеют право инициировать друг перед другом проведения проверки финансового учреждения, является участником финансовой группы.(Статья 22 дополнена частью седьмой по закону N 3394-VI от 19.05.2011)8. Национальный банк Украины, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, осуществляют надзор на консолидированной основе за финансовыми группами, имеют право инициировать друг перед другом применение мер воздействия в финансовое учреждение , которая является участником финансовой группы.(Статья 22 дополнена частью восьмой по закону N 3394-VI от 19.05.2011)9. Национальный банк Украины, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, сотрудничают с органами надзора иностранных государств с целью осуществления надзора на консолидированной основе.Сотрудничество происходит на основании заключенных договоров, меморандумов или в других формах.(Статья 22 дополнена частью девятой согласно Закону N 3394-VI от 19.05.2011)раздел V Организация, полномочия и порядок деятельности национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услугСтатья 23. Организация деятельности национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, является государственным коллегиальным органом, подчиненным Президенту Украины, подотчетным Верховной Раде Украины.2. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, не может быть участником финансовых рынков как эмитент облигаций внутренних и внешних государственных займов или осуществлять любую другую деятельность на финансовых рынках, кроме предусмотренной настоящим Законом.3. Комиссия как коллегиальный орган образуется в составе Председателя Комиссии и шести членов Комиссии.Председатель и члены Комиссии назначаются на должности и освобождаются от должностей Президентом Украины путем издания соответствующего указа.Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, приобретает полномочия с момента назначения более половины ее общего количественного состава.4. Председателем и членом национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, могут быть граждане Украины, которые имеют полное высшее (профильное, экономическое или юридическое) образование, опыт работы на руководящих должностях не менее трех лет в течение последних десяти лет.Председатель и члены национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, не могут быть собственниками корпоративных прав финансовых учреждений.5. Срок полномочий Председателя и члена национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, составляет шесть лет. Одно и то же лицо не может быть Председателем и / или членом национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, более двух сроков подряд.6. Председатель и член национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, могут быть освобождены от должности в случае подачи заявления об отставке, невозможности выполнения обязанностей по состоянию здоровья, прекращения гражданства Украины, грубого нарушения служебных обязанностей » связей, вступления в законную силу обвинительного приговора суда в совершении преступления, наличия других оснований, предусмотренных законами.Полномочия члена национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, прекращаются в случае его смерти, признания безвестно отсутствующим или объявления умершим.Не могут быть основаниями для освобождения Председателя или члена национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, приобретение полномочий новоизбранным Президентом Украины.После окончания срока полномочий Председатель или член национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, продолжает исполнять свои обязанности до назначения соответственно нового председателя или члена Комиссии.7. Основной формой работы национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, как коллегиального органа, являются заседания, которые проводятся по решению председателя комиссии.Заседание национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, является правомочным, если на нем присутствует более половины ее общего количественного состава.Решение национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, считается принятым, если за него проголосовало большинство от общего количественного состава. Председатель и члены национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, имеют по одному голосу каждый.8. Положение о национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, утверждается Президентом Украины.Предельная численность работников национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, утверждается Президентом Украины. Штатное расписание национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, утверждается Председателем национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, по согласованию с Министерством финансов Украины. Структура национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, утверждается Председателем национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в пределах расходов, предусмотренных в Государственном бюджете Украины.9. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, является юридическим лицом и имеет обособленное имущество, являющееся государственной собственностью.Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, может создавать и ликвидировать свои территориальные управления для осуществления своих полномочий в случаях, предусмотренных в положении о национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг. Территориальные управления не имеют статуса юридического лица и действуют на основе положения, утвержденного национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.10. По решению национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, может создаваться Консультационно-экспертный совет, который является постоянно действующим на общественных началах совещательным органом, который принимает участие в обсуждении проектов документов, которые разрабатываются и / или рассматриваются национальной комиссией , осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг. Состав Консультационно-экспертного совета и положение о нем утверждаются национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.(Статья 23 в редакции Закона N 2592-VI от 07.10.2010, N 3610-VI от 07.07.2011)Статья 24. Председатель национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, возглавляет Председатель, которого назначает и освобождает Президент Украины.2. Председатель национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг:1) осуществляет руководство текущей деятельностью национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, и решает все вопросы деятельности национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, за исключением тех, которые относятся к компетенции национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, как коллегиального органа;2) действует без доверенности от имени национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в пределах, установленных законодательством Украины;3) представляет национальную комиссию, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в отношениях с государственными органами иностранных государств по вопросам надзора за деятельностью финансовых учреждений и международными организациями;4) издает приказы, распоряжения и т.д. по вопросам, относящимся к его компетенции;5) принимает на работу и увольняет с работы работников национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, поощряет их и налагает дисциплинарные взыскания;6) представляет интересы Комиссии в Кабинете Министров Украины, имеет право принимать участие в заседаниях Кабинета Министров Украины с правом совещательного голоса;7) подает Президенту Украины предложения относительно назначения на должности и освобождения от должностей членов Комиссии;8) выполняет другие функции, необходимые для обеспечения организации работы и деятельности национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.(Статья 24 в редакции Закона N 2592-VI от 07.10.2010, N 3610-VI от 07.07.2011)(Статья 25 исключена на основании Закона N 3610-VI от 07.07.2011)(Статья 26 исключена на основании Закона N 3610-VI от 07.07.2011)Статья 27. Задача национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг1. Основными задачами национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, являются:1) разработка стратегии и реализации развития и решения системных вопросов функционирования рынков финансовых услуг в Украине;2) осуществление государственного регулирования и надзора за предоставлением финансовых услуг и соблюдением законодательства в этой сфере;3) защита прав потребителей финансовых услуг путем применения в пределах своих полномочий мер воздействия с целью предотвращения и пресечения нарушений законодательства на рынке финансовых услуг;4) обобщение практики применения законодательства Украины по вопросам финансовых услуг и рынков и разработка предложений по их совершенствованию;5) разработка и утверждение обязательных к выполнению нормативно-правовых актов по вопросам, относящимся к его компетенции;6) координация деятельности с другими государственными органами;7) внедрение международно признанных правил развития рынков финансовых услуг.Статья 28. Полномочия национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в пределах своей компетенции:1) разрабатывает и утверждает нормативные правовые акты, обязательные для выполнения центральными и местными органами исполнительной власти, органами местного самоуправления, участниками рынков финансовых услуг, их объединениями, контролирует их выполнение;2) осуществляет регистрацию и ведет Государственный реестр финансовых учреждений, а в определенных ею случаях — реестры лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, обеспечивает ведение общедоступной информационной базы данных о финансовых учреждениях и определяет перечень и требования к документам , представляемых для внесения информации в указанных реестров и базы данных;(Пункт 2 части первой статьи 28 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011, N 123-VIII от 15.01.2015)3) выдает финансовым учреждениям в соответствии с законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг соответствующие разрешения, а также лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг и утверждает условия осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг, осуществление которых требует соответствующей лицензии или разрешения, и порядок контроля за их соблюдением;(Пункт 3 части первой статьи 28 в редакции Закона N 3201-IV от 15.12.2005)4) устанавливает обязательные критерии и нормативы достаточности капитала и платежеспособности, ликвидности, доходности, качества активов и рискованности операций, соблюдение правил предоставления финансовых услуг и другие показатели и требования, ограничивающие риски по операциям с финансовыми активами;(Пункт 4 части первой статьи 28 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)5) по согласованию Кабинета Министров Украины устанавливает размер платы за регистрацию документов и выдачу лицензий (их дубликатов), а также за регистрацию лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги;(Пункт 5 части первой статьи 28 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)6) предоставляет информацию по запросам на информацию, дает заключения об отнесении операций к финансовым услугам;(Пункт 6 части первой статьи 28 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011 с изменениями, внесенными согласно Закону N 1170-VII от 27.03.2014)7) устанавливает ограничения на совмещение предоставления определенных видов финансовых услуг;8) осуществляет контроль за достоверностью информации, предоставляемой участниками рынка финансовых услуг;9) проводит самостоятельно или вместе с другими государственными органами проверку деятельности участников рынков финансовых услуг (кроме потребителей финансовых услуг), а также других юридических лиц и физических лиц, осуществляющих деятельность по предоставлению финансовых услуг, для которой законом установлены требования относительно получения лицензии и / или регистрации, без соответствующей лицензии и / или регистрации;(Пункт 9 части первой статьи 28 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011 с изменениями, внесенными согласно Закону N 1702-VII от 14.10.2014)10) в случае нарушения законодательства о финансовых услугах, нормативно-правовых актов национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, применяет меры воздействия и накладывает административные взыскания;11) обращается в суд и хозяйственный суд с исками (заявлениями) в связи с нарушением законодательства Украины о финансовых услугах;12) направляет финансовым учреждениям и саморегулируемым организациям обязательные к исполнению предписания об устранении нарушений законодательства о финансовых услугах и требует предоставления необходимых документов;13) направляет материалы в правоохранительные органы о фактах правонарушений, о которых стало известно при проведении проверок;14) направляет органам Антимонопольного комитета Украины материалы в случае выявления нарушений законодательства о защите экономической конкуренции;(Пункт 14 части первой статьи 28 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)15) требует созыва собрания участников финансового учреждения;16) осуществляет мониторинг движения капитала в Украину и за ее пределы через рынки финансовых услуг;17) устанавливает требования относительно программного обеспечения и специального технического оборудования финансовых учреждений, связанного с предоставлением финансовых услуг;18) устанавливает порядок раскрытия информации и составления отчетности участниками рынков финансовых услуг в соответствии с законодательством Украины;19) определяет профессиональные требования к руководителям, главным бухгалтерам (лиц, ответственных за ведение бухгалтерского учета, в том числе на основании договоров) финансовых учреждений и может требовать освобождения от должностей лиц, не соответствующих установленным требованиям для занятия таких должностей, или расторжения соответствующих договоров ;(Пункт 19 части первой статьи 28 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)20) согласовывает в соответствии с законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг документы финансовых учреждений, определяющие требования по предоставлению финансовых услуг;(Часть первая статьи 28 дополнена пунктом 20 согласно Закону N 3201-IV от 15.12.2005)21) ежеквартально рассчитывает средневзвешенный показатель изменения чистой стоимости единицы пенсионных активов и обнародует такую информацию в установленном им порядке;(Часть первая статьи 28 дополнена пунктом 21 согласно Закону N 3668-VI от 08.07.2011)22) публикует в установленном им порядке перечень негосударственных пенсионных фондов — субъектов второго уровня системы пенсионного обеспечения, которым выдана лицензия на предоставление услуг в накопительной системе пенсионного страхования;(Часть первая статьи 28 дополнена пунктом 22 согласно Закону N 3668-VI от 08.07.2011)23) нарушает по согласованию с Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку перед советом негосударственного пенсионного фонда — субъекта второго уровня системы пенсионного обеспечения вопрос о замене лица, осуществляющего управление пенсионными активами накопительной системы общеобязательного государственного пенсионного страхования такого фонда, в случае, если в результате деятельности такого лица изменение чистой стоимости единицы пенсионных активов накопительной системы общеобязательного государственного пенсионного страхования в пенсионном ом фонде уменьшилась за последний год более чем на 10 процентов;(Часть первая статьи 28 дополнена пунктом 23 согласно Закону N 3668-VI от 08.07.2011)24) устанавливает форму и требования к информации о накопительной системе общеобязательного государственного пенсионного страхования, подлежит обнародованию, и определяет порядок ее обнародования;(Часть первая статьи 28 дополнена пунктом 24 согласно Закону N 3668-VI от 08.07.2011)25) обнародует информацию о страховых организации, осуществляющие страхование пожизненных пенсий за счет средств накопительной системы общеобязательного государственного пенсионного страхования, в том числе показатели, применяемые ими для расчета пожизненных пенсий;(Часть первая статьи 28 дополнена пунктом 25 согласно Закону N 3668-VI от 08.07.2011)26) устанавливает условия и порядок проведения внутреннего аудита (контроля) в финансовых учреждениях;(Часть первая статьи 28 дополнена пунктом согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)27) устанавливает порядок согласования в соответствии с настоящим Законом приобретения или увеличения существенного участия в финансовом учреждении.(Часть первая статьи 28 дополнена пунктом согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)2. Решения, принятые национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, по вопросам оценки эффективности и координации деятельности по регулированию и надзору за отдельными рынками финансовых услуг являются обязательными для выполнения всеми членами этой комиссии.(Часть вторая статьи 28 в редакции Закона N 3610-VI от 07.07.2011)3. Нормативно-правовые акты национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в соответствии с законом являются регуляторными актами, разрабатываются, рассматриваются, принимаются и обнародуются с учетом требований Закона Украины «Об основах государственной регуляторной политики в сфере хозяйственной деятельности» .Проекты актов национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, имеющих признаки регуляторного акта, но на которые не распространяется действие Закона Украины «Об основах государственной регуляторной политики в сфере хозяйственной деятельности», публикуются с целью получения замечаний и предложений от физических и юридических лиц, их объединений в порядке и способом, которые предусмотрены Законом Украины «Об основах государственной регуляторной политики в сфере хозяйственной деятельности». Срок, в течение которого принимаются замечания и предложения, устанавливается национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, и не может составлять менее десяти рабочих дней со дня, следующего за днем опубликования проекта акта. Все замечания и предложения по проекту нормативно-правового акта, полученные в течение установленного срока, подлежат обязательному рассмотрению национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг. По результатам такого рассмотрения национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, полностью или частично учитывает полученные замечания и предложения или мотивированно их отклоняет. Информация о результатах рассмотрения замечаний и предложений подлежит обязательному обнародованию на официальном сайте национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в течение пяти рабочих дней со дня, следующего за днем такого рассмотрения.(Часть третья статьи 28 дополнена абзацем согласно Закону N 5212-VI от 06.09.2012)Нормативно-правовые акты национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, подлежат государственной регистрации Министерством юстиции Украины.(Часть третья статьи 28 дополнена абзацем согласно Закону N 5212-VI от 06.09.2012)(Статья 28 дополнена частью третьей согласно Закону N 2388-VI от 01.07.2010)Статья 29. Пруденциальный надзор1. Пруденциальный надзор является составной частью общей системы надзора, проводится органами, осуществляющими государственное регулирование рынков финансовых услуг, и базируется на регулярном проведении оценки общего финансового состояния финансового учреждения, результатов деятельности системы и качества управления ею, соблюдении обязательных нормативов и других показателей и требований, ограничивающих риски по операциям с финансовыми активами.2. Основными направлениями пруденциального надзора национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, является соблюдение установленных критериев и нормативов относительно:1) ликвидности;2) капитала и платежеспособности;3) прибыльности;4) качества активов и рискованности операций;5) качества систем управления и управленческого персонала;6) соблюдение правил предоставления финансовых услуг.3. Правила подготовки, предоставления и обработки данных о деятельности финансовых учреждений в соответствии с направлениями пруденциального надзора устанавливаются национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.4. Необходимость и целесообразность осуществления пруденциального надзора по направлениям, предусмотренным настоящей статьей, определяются национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.(Статья 29 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)Статья 30. Инспектирование1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, вправе проводить в пределах своих полномочий проверку (инспекцию) деятельности участников рынков финансовых услуг (кроме потребителей финансовых услуг), их аффилированных и родственных лиц.(Часть первая статьи 30 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3668-VI от 08.07.2011, в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)2. Периодичность инспекции устанавливается национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в зависимости от типа финансового учреждения.3. Для инспекции национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, может привлекать внешних экспертов, имеющих соответствующую квалификацию.4. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, может исследовать данные о клиенте финансового учреждения только с целью выполнения задач надзора.5. Для инспекции лицо, наделенное национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, полномочиями осуществлять инспекцию по месту нахождения юридического лица, проверяется (далее — уполномоченное лицо) имеет право приглашать должностных лиц данного юридического лица для предоставления объяснений и требовать предоставления необходимой информации и документов.Статья 31. неразглашение информации с ограниченным доступом(Название статьи 31 в редакции Закона N 1170-VII от 27.03.2014)1. Материалы, которые предоставляются для анализа или проверки, а также сведения и документы о финансовом, имущественном состоянии юридических и физических лиц, поступающих в национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, могут быть отнесены в соответствии с законом к служебной информации и могут быть использованы только для осуществления национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, его функций, включая случаи по законодательно установленного порядка обмена информацией.(Часть первая статьи 31 с изменениями, внесенными согласно Закону N 1170-VII от 27.03.2014)2. Несанкционированное разглашение информации с ограниченным доступом, влечет ответственность в соответствии с законами, кроме случаев, когда такое разглашение необходимо для предотвращения легализации денег, полученных преступным путем, или контролирующим органам для обеспечения контроля за соблюдением налогоплательщиками налогового и валютного законодательства.(Часть вторая статьи 31 с изменениями, внесенными согласно Законам N 2756-VI от 02.12.2010, N 1170-VII от 27.03.2014)Статья 32. Сотрудничество с международными организациями, государственными органами и неправительственными организациями иностранных государств1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в пределах своих полномочий осуществляет сотрудничество с международными организациями, государственными органами и неправительственными организациями иностранных государств по вопросам, относящимся к его компетенции.Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, имеет право в рамках международного сотрудничества заключать в письменной форме международные договоры (соглашения, меморандумы, протоколы и т.д.) межведомственного характера или документы, которые не регулируются международным правом (далее — межведомственные договоры), присоединяться к ним.(Часть первая статьи 32 дополнена абзацем вторым согласно Закону N 1702-VII от 14.10.2014)2. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, имеет право в рамках международного сотрудничества, осуществляемого в соответствии с частью первой настоящей статьи, подавать и получать:на условиях взаимности информацию по вопросам надзора за финансовыми рынками и учреждениями, не составляет информацию с ограниченным доступом;(Абзац второй части второй статьи 32 с изменениями, внесенными согласно Закону N 1170-VII от 27.03.2014)в случаях и порядке, определенных соответствующими международными договорами Украины, а также в том числе межведомственными договорами, информацию по вопросам деятельности отдельных финансовых учреждений.(Абзац третий части второй статьи 32 с изменениями, внесенными согласно Закону N 1702-VII от 14.10.2014)3. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, имеет право использовать информацию с ограниченным доступом, полученную от международных организаций, государственных органов и неправительственных организаций иностранных государств, только в пределах своих полномочий и для выполнения задач, определенных этим Законом или вытекают из него.Информация с ограниченным доступом, полученная национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, от международных организаций, государственных органов и неправительственных организаций иностранных государств, может быть подана третьим лицам только при условии предварительного согласия организации (органа), подала (подал ) такую информацию, или на других условиях, определенных этой организацией (органом).(Абзац второй части третьей статьи 32 с изменениями, внесенными согласно Закону N 1170-VII от 27.03.2014)Если заключенным национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, межведомственным договором установлены требования относительно правового режима и целей использования информации с ограниченным доступом, полученной национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в рамках международного сотрудничества, осуществляется в соответствии с частью первой настоящей статьи, лица, которым подается такая информация, должны соблюдать требования, установленные межведомственным договором.(Часть третья статьи 32 с изменениями, внесенными согласно Закону N 1170-VII от 27.03.2014)(Статья 32 в редакции Закона N 2499-VI от 07.09.2010)Статья 33. Отчетность и открытость деятельности1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, обязана с учетом требований законодательства о защите государственной тайны и иной информации с ограниченным доступом обнародовать в средствах массовой информации и на своем официальном сайте информацию о своей деятельности, в том числе ежегодный отчет, а также предоставлять информацию по запросам в соответствии с Законом Украины «О доступе к публичной информации».(Статья 33 в редакции Закона N 1170-VII от 27.03.2014)раздел VI Лицензирование деятельности финансовых учрежденийСтатья 34. Обязательность лицензирования1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в пределах своей компетенции выдает лицензии для осуществления финансовыми учреждениями:1) страховой деятельности;2) деятельности по предоставлению услуг накопительного пенсионного обеспечения;3) предоставление финансовых кредитов за счет привлеченных средств;4) деятельности по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц.2. Осуществление деятельности, указанной в части первой настоящей статьи, разрешается только после получения соответствующей лицензии. Лица, виновные в осуществлении деятельности без лицензии, несут ответственность согласно законам Украины.3. Лицензия, которая предоставляется для осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг, не может передаваться третьим лицам.Статья 35. Документы, которые подаются в орган лицензирования дляполучения лицензии.1. Лицо, которое намеревается осуществлять определенный вид хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг, которая лицензируется, лично или через уполномоченный им орган или лицо обращается в национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, с заявлением установленного образца о выдаче лицензии .В заявлении о выдаче лицензии должны содержаться сведения о личности заявителя (наименование, местонахождение, банковские реквизиты, идентификационный код). В случае наличия у заявителя филиалов, других обособленных подразделений, которые будут осуществлять хозяйственную деятельность на основании полученной лицензии, в заявлении отмечается их местонахождение.2. К заявлению о выдаче лицензии или разрешения прилагаются документы, требования к перечню и содержанию которых установлены законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг, а к заявлению о выдаче лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, указанных в пунктах 3 и 4 части первой статьи 34 настоящего Закона, — также документы, требования к перечню и содержанию которых установлены нормативно-правовыми актами национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.(Часть вторая статьи 35 в редакции Закона N 3201-IV от 15.12.2005 с изменениями, внесенными согласно Законам N 3205-VI от 07.04.2011, N 5410-VI от 02.10.2012)3. Заявление о выдаче лицензии и прилагаемые к нему документы принимаются по описи, копия которой выдается заявителю с отметкой о дате приема документов органом лицензирования и подписью ответственного лица.4. Законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг могут устанавливаться дополнительные требования относительно перечня и содержания документов, необходимых для получения соответствующей лицензии.5. Об оставлении заявления о выдаче лицензии без рассмотрения заявителю сообщается в письменной форме с указанием оснований оставления заявления о выдаче лицензии без рассмотрения в сроки, предусмотренные для выдачи лицензии. После устранения причин, послуживших основанием для вынесения решения об оставлении заявления о выдаче лицензии без рассмотрения, заявитель может повторно подать заявление о выдаче лицензии, которое рассматривается в порядке, установленном настоящим Законом.6. В случае аннулирования лицензии на оказание услуг в системе накопительного пенсионного обеспечения негосударственный пенсионный фонд — субъект второго уровня системы пенсионного обеспечения может подать органу лицензирования не ранее чем через три года с даты аннулирования такой лицензии новое заявление о ее выдаче. Вместе с заявлением о выдаче новой лицензии на предоставление услуг должно быть поданы документы, подтверждающие ликвидацию причин аннулирования предыдущей лицензии.(Статья 35 дополнена частью шестой согласно Закону N 3668-VI от 08.07.2011)Статья 36. Решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, осуществляет надзор за деятельностью соответствующих финансовых учреждений, принимает решение о выдаче лицензии или об отказе в ее выдаче в срок не позднее тридцати календарных дней с даты поступления заявления о выдаче лицензии и прилагаемых к заявлению, если законом, регулирующим отношения в определенных сферах хозяйственной деятельности, не предусмотрен иной срок выдачи лицензии на отдельные виды деятельности.В случае, если направлен запрос о подтверждении достоверности представленных для получения лицензии документов или возникла необходимость в проведении проверки таких документов другим способом, указанный срок может быть продлен Председателем национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, но не более чем на 30 рабочих дней.(Часть первая статьи 36 дополнена абзацем вторым согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)2. Сообщение о принятии решения о выдаче лицензии или об отказе в выдаче лицензии направляется (выдается) заявителю в письменной форме в течение трех рабочих дней с даты принятия соответствующего решения. В решении об отказе в выдаче лицензии указываются основания такого отказа.3. Основаниями для принятия решения об отказе в выдаче лицензии являются:1) недостоверность данных в документах, представленных заявителем для получения лицензии;2) несоответствие заявителя согласно поданным документам лицензионным условиям, установленным для вида хозяйственной деятельности, указанного в заявлении о выдаче лицензии.4. В случае отказа в выдаче лицензии на основании выявления недостоверных данных в документах, представленных заявителем о выдаче лицензии, предприятие может подать в орган лицензирования новое заявление о выдаче лицензии не ранее чем через три месяца с даты принятия решения об отказе в выдаче лицензии.5. В случае отказа в выдаче лицензии на основании несоответствия заявителя лицензионным условиям, установленным для вида хозяйственной деятельности, указанного в заявлении о выдаче лицензии, предприятие может подать в орган лицензирования новое заявление о выдаче лицензии после устранения причин, послуживших основанием для отказа в выдаче лицензий6. Решение об отказе в выдаче лицензии может быть обжаловано в судебном порядке.Статья 37. Сведения, содержащиеся в лицензии1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, использует бланки лицензии единого образца. Бланк лицензии единого образца утверждается Кабинетом Министров Украины.(Часть вторая статьи 37 исключен на основании Закона N 5316-VI от 02.10.2012)3. В лицензии указываются:1) наименование органа лицензирования, выдавший лицензию;2) вид хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг, на право осуществления которого выдается лицензия;3) наименование юридического лица;4) идентификационный код юридического лица;5) местонахождение юридического лица;6) дата принятия и номер решения о выдаче лицензии;7) должность, фамилия и инициалы лица, подписавшего лицензию;8) дата выдачи лицензии и срок ее действия.Лицензия подписывается членом национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в соответствии с распределением обязанностей и удостоверяется печатью национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.(Абзац десятый части третьей статьи 37 в редакции Закона N 3610-VI от 07.07.2011)Статья 38. Выдача лицензии1. В случае принятия положительного решения о выдаче лицензии национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, должна оформить лицензию не позднее чем за пять рабочих дней со дня поступления документа, подтверждающего внесение платы за выдачу лицензии.2. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, делает отметку о дате принятия документов, подтверждающих внесение заявителем платы за выдачу лицензии, на копии описания, которое было выдано заявителю при приеме заявления о выдаче лицензии.3. Если заявитель в течение тридцати календарных дней со дня направления ему уведомления о принятии решения о выдаче лицензии не подал документа, подтверждающего внесение платы за выдачу лицензии, или не обратился к национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, для получения оформленной лицензии, национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, имеет право отменить решение о выдаче лицензии или принять решение о признании такой лицензии недействительной.4. Деятельность по предоставлению финансовых услуг на основании лицензии, выданной национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, осуществляется на всей территории Украины.раздел VII меры воздействияСтатья 39. Применение мер воздействия1. В случае нарушения законов и других нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность по предоставлению финансовых услуг, национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, применяет меры воздействия в соответствии с законом.2. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, выбирает и применяет меры воздействия на основе анализа данных и информации о нарушении, учитывая последствия нарушения и последствия применения таких мер.Статья 40. Виды мер воздействия1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, может применять такие меры воздействия:1) обязать нарушителя принять меры для устранения нарушения и / или принять меры для устранения причин, способствовавших совершению нарушения;(Пункт 1 части первой статьи 40 с изменениями, внесенными согласно Закону N 1702-VII от 14.10.2014)2) требовать созыва внеочередного собрания участников финансового учреждения;3) налагать штрафы в размерах, предусмотренных статьями 41 и 43 настоящего Закона;4) временно приостанавливать или аннулировать лицензию на право осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг;5) отстранять руководство от управления финансовым учреждением и назначать временную администрацию;6) утверждать план восстановления финансовой стабильности финансового учреждения;7) исключать в соответствии с законодательством участников рынков финансовых услуг (кроме потребителей финансовых услуг) из Государственного реестра финансовых учреждений или реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги.(Пункт 7 части первой статьи 40 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)В случае если нарушение и его последствия устранены нарушителем самостоятельно до применения мер воздействия, кроме случаев, предусмотренных статьями 41 и 43 настоящего Закона, национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, не применяет меры воздействия за такое нарушение;(Часть первая статьи 40 дополнена абзацем девятым согласно Закону N 3462-VI от 02.06.2011)8) устанавливать для небанковских финансовых групп повышенные экономические нормативы, лимиты и ограничения на осуществление отдельных видов операций.(Часть первая статьи 40 дополнена пунктом 8 в соответствии с Законом N 3394-VI от 19.05.2011)9) выносить решение о запрете негосударственным пенсионным фондам — субъектам второго уровня системы пенсионного обеспечения заключать новые пенсионные контракты с участниками накопительной системы общеобязательного государственного пенсионного страхования в случае нарушения требований, установленных для таких негосударственных пенсионных фондов законом и лицензионными условиями.(Часть первая статьи 40 дополнена пунктом 9 согласно Закону N 3668-VI от 08.07.2011)2. Порядок и условия применения мер воздействия устанавливаются законами Украины и нормативно-правовыми актами национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.3. Решение национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, по применению мер воздействия в виде временной администрации является исполнительным документом.Статья 41. Штрафные санкции, применяемые к участникам рынков финансовых услуг за правонарушения, совершенные на рынках финансовых услуг(Название статьи 41 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, применяет к участникам рынков финансовых услуг (кроме потребителей финансовых услуг) штрафные санкции за:1) осуществление деятельности на рынках финансовых услуг, для которой законом установлены требования относительно получения лицензии и / или регистрации, без соответствующей лицензии и / или регистрации — в размере от 1000 до 10000 необлагаемых минимумов доходов граждан;2) непредставление, несвоевременное представление или представление заведомо недостоверной информации — в размере от 100 до 2000 необлагаемых минимумов доходов граждан;3) уклонение от исполнения или несвоевременное исполнение распоряжения, решения национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, об устранении нарушения относительно предоставления финансовых услуг — в размере от 100 до 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан.(Часть первая статьи 41 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3668-VI от 08.07.2011, в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)2. Решение национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, о применении штрафных санкций может быть обжаловано в суде.3. Штрафы, наложенные национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, взыскиваются в судебном порядке.Статья 42. Порядок применения штрафных санкций за нарушение участниками рынков финансовых услуг правил деятельности1. Штрафы, предусмотренные статьей 41 настоящего Закона, накладываются Председателем, другими членами национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, а также уполномоченными комиссией должностными лицами после рассмотрения материалов, удостоверяющих факт правонарушения.(Часть первая статьи 42 в редакции Закона N 1323-VII от 05.06.2014)2. О совершении правонарушения, указанного в статье 41 настоящего Закона, уполномоченным лицом, его обнаружила, составляется акт, который вместе с объяснениями руководителя, другого ответственного должностного лица или физического лица — предпринимателя и документами, касающимися дела, в течение трех дней направляется должностному лицу, имеющему право налагать штраф.3. Если во время проведения проверки уполномоченным лицом изымались документы, подтверждающие факт нарушения, к акту о правонарушении прилагаются копии таких документов и протокола об их изъятии.4. Изъятие документов, подтверждающих факт правонарушения, проводится не более чем на три рабочих дня с обязательным составлением протокола, в котором указываются дата его составления, фамилия, инициалы и должность уполномоченного лица, изъяла документы, полный перечень таких документов и день , в который документы в соответствии с настоящим Законом будут возвращены.5. Протокол подписывает уполномоченное лицо, изъяла документы. Представителю участника рынков финансовых услуг, документы которого изъяты, после проведения проверки и изъятия документов предоставляется копия протокола об их изъятии.6. Должностные лица национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, определенные в части первой настоящей статьи, принимает решение о наложении штрафа в течение 30 дней после поступления документов, указанных в частях второй и третьей настоящей статьи. Решение о наложении штрафа оформляется постановлением, которое направляется участнику рынков финансовых услуг.(Статья 42 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3610-VI от 07.07.2011, в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)Статья 43. Ответственность за административные правонарушения, связанные с деятельностью на рынках финансовых услуг1. Проведение операций на рынках финансовых услуг, для которых законом установлены требования относительно получения лицензии и / или регистрации, без соответствующей лицензии и / или регистрации влечет наложение на должностное лицо штрафа в размере от 100 до 200 необлагаемых минимумов доходов граждан.(Часть первая статьи 43 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)2. Непредставление, несвоевременное представление или представление заведомо недостоверных сведений национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, влечет наложение на должностное лицо штрафа в размере от 50 до 200 необлагаемых минимумов доходов граждан.(Часть вторая статьи 43 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)3. Уклонение от исполнения или несвоевременное исполнение распоряжения, решения национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, влечет наложение на должностное лицо штрафа в размере от 20 до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан.(Часть третья статьи 43 в редакции Закона N 3462-VI от 02.06.2011)4. Протоколы о совершении правонарушения составляются должностными лицами национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в случае выявления ими соответствующих правонарушений.5. Административные взыскания за правонарушения, предусмотренные частями первой — третьей настоящей статьи, налагаются национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, или его территориальными управлениями. От имени национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, право рассматривать дела об административных правонарушениях и налагать взыскания голова, другие члены комиссии, а также уполномоченные национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, должностные лица.(Часть пятая статьи 43 с изменениями, внесенными согласно Закону N 3610-VI от 07.07.2011)6. Производство по делам об административных правонарушениях, предусмотренных частями первой — третьей настоящей статьи, осуществляется в соответствии с Кодексом Украины об административных правонарушениях.Статья 44. Уголовная ответственность за нарушение законодательства при осуществлении деятельности по предоставлению финансовых услуг1. Должностные лица, которые нарушают законодательство об осуществлении деятельности по предоставлению финансовых услуг, несут уголовную ответственность, установленную законом.Статья 45. Ответственность национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, и их должностных лиц1. Должностные лица национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, за неисполнение или ненадлежащее исполнение должностных обязанностей несут ответственность в порядке, определенном законом.2. Вред, причиненный участникам рынка финансовых услуг неправомерными действиями национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, при осуществлении им своих полномочий, подлежит возмещению в полном объеме за счет государства в соответствии с законом.Статья 46. Основания назначения временной администрации1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, вправе назначить временную администрацию финансового учреждения, деятельность которой лицензируется национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в случае:1) систематических нарушений финансовым учреждением законных требований национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг;2) если финансовое учреждение в течение 30 рабочих дней не выполняет 10 и более процентов своих просроченных обязательств;3) ареста или вступления в законную силу обвинительного приговора в отношении преступных деяний руководителей финансового учреждения;4) совершение финансовым учреждением действий по сокрытию счетов, каких-либо активов, реестров, отчетов, документов;5) необоснованного отказа финансового учреждения в предоставлении документов или информации, предусмотренных этим Законом, уполномоченным лицам;6) наличия публичного конфликта в руководстве финансового учреждения;7) наличия ходатайства финансового учреждения о назначении временной администрации.2. Временная администрация приступает к выполнению своих обязанностей немедленно после принятия решения о ее назначении.3. Временная администрация возглавляется руководителем, который назначается национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.4. Срок полномочий временной администрации не может превышать одного года со дня ее назначения.Статья 47. Требования к временному администратору и условия его назначения1. Функции временной администрации выполняют лица, назначаемые национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг. Временным администратором может быть:1) юридическое лицо, осуществляющее профессиональную деятельность по временной администрации финансовых учреждений, предоставление аудиторских, юридических или консультационных услуг по вопросам функционирования рынков финансовых услуг и имеет не менее трех работников с сертификатом национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, на право осуществления временной администрации финансового учреждения;2) независимый эксперт (по договору);3) служащий национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.2. К участию во временной администрации допускаются только лица, имеющие сертификат национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, на право осуществления временной администрации финансового учреждения, высокие профессиональные и моральные качества, безупречную деловую репутацию, экономическое или юридическое образование и опыт, необходимый для выполнения функций временного администратора.3. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, имеет право в любой момент отстранить временного администратора от исполнения обязанностей в случае несоответствия его деятельности установленным настоящим Законом требованиям.4. Оплата труда временного администратора (кроме служащего национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг), а также специалистов, привлеченных им для обеспечения выполнения своих полномочий, осуществляется согласно заключенным с ними договорам.5. Оплата труда временного администратора (кроме служащего национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг) и привлеченных им специалистов осуществляется за счет финансового учреждения, к которой его назначили.6. Размер оплаты труда временного администратора (кроме служащего национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг) должен быть не менее среднемесячной заработной платы руководителя этого финансового учреждения за 12 месяцев перед назначением временной администрации.7. Размер оплаты труда привлеченных специалистов устанавливает временный администратор в пределах сметы расходов временной администрации, утвержденного национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.8. Дополнительное вознаграждение временному администратору и специалистам может устанавливаться в пределах сметы с согласия национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.9. Финансовая ответственность, жизнь и здоровье временного администратора должны быть застрахованы в соответствии с законом и договором о страховании.10. Временным администратором не может быть лицо, которое:1) является кредитором, связанным лицом или участником финансового учреждения;2) имеет судимость, не погашенную и не снятую в установленном законом порядке, или которой сообщено о подозрении в совершении преступления;(Пункт 2 части десятой статьи 47 с изменениями, внесенными согласно Закону N 4652-VI от 13.04.2012)3) не выполнила своих обязательств перед любой финансовым учреждением.11. Для выявления конфликта интересов лицо до момента назначения временным администратором обязана предоставить национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, информацию о своих личных и деловых интересах, а именно:1) задолженности перед финансовым учреждением, трудовых отношений с ним или владения имущественными правами финансового учреждения;2) отношений за предыдущие пять лет с любым финансовым учреждением, является ее связанным лицом;3) невыполнение каких-либо обязательств в отношении любого банка или финансового учреждения за последние пять лет4) других интересов, которые могут повредить непредвзятому выполнению функций временного администратора;5) отсутствия конфликта интересов с национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.12. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, перед назначением временного администратора обязан убедиться в том, что конфликт интересов отсутствует.13. В случае возникновения конфликта интересов после назначения временного администратора он обязан принять меры по устранению конфликта интересов и одновременно сообщить об этом национальную комиссию, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, которая решает вопрос о возможности продолжения работы временного администратора.14. Вред, причиненный вследствие профессиональной ошибки временного администратора, возмещается согласно законодательству Украины и договорам о страховании.15. Временный администратор не имеет права:1) осуществлять деятельность при наличии конфликта интересов, за исключением случаев, когда об этом известно национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, и он позволил продолжить работу;2) принимать прямо или косвенно любые услуги, подарки и другие ценности от лиц, заинтересованных в осуществлении любых действий, связанных с назначением временной администрации;3) использовать или разрешать использовать имущество, которое временный администратор имеет право контролировать, в своих интересах или в интересах третьих лиц;4) принимать обязательства от имени национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, без его письменного разрешения;5) разглашать служебную информацию, если это не связано с выполнением функций временного администратора.16. Невыполнение или ненадлежащее исполнение временным администратором своих полномочий в соответствии с настоящим Законом, что нанесло ущерб финансовому учреждению или кредиторам, может быть основанием для прекращения исполнения им обязанностей, лишения сертификата на право осуществления временной администрации финансовых учреждений и привлечения к ответственности по закону .17. В случае нанесения ущерба действиями или бездействием временного администратора финансовое учреждение и / или кредиторы имеют право обратиться с иском в суд по их возмещения.раздел VIII Заключительные положения1. Настоящий Закон вступает в силу со дня его опубликования.2. Кабинету Министров Украины в течение трех месяцев подготовить и представить на рассмотрение Президенту Украины проект Положения о специальном уполномоченный орган исполнительной власти по вопросам регулирования рынков финансовых услуг.3. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, обязана в течение одного года с момента своего образования ввести Государственный реестр финансовых учреждений и внести в него соответствующие записи о существующих финансовых учреждениях, входящих в сферу ее регулирования.4. Финансовые учреждения, созданные до вступления в силу настоящего Закона, обязаны в течение одного года со дня введения Государственного реестра финансовых учреждений привести свою деятельность в соответствие с требованиями настоящего Закона.5. До приведения законодательства в соответствие с настоящим Законом законы Украины и другие нормативно-правовые акты применяются в части, не противоречащей настоящему Закону, если иное не предусмотрено настоящим Законом.6. По вопросам, не урегулированным настоящим Законом, применяются другие законы и нормативно-правовые акты органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг.7. Кабинету Министров Украины, Национальному банку Украины и Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку в течение года со дня опубликования настоящего Закона:подготовить и представить на рассмотрение Верховной Рады Украины предложения по приведению законов Украины в соответствие с настоящим Законом;привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с настоящим Законом;обеспечить принятие актов, необходимых для реализации настоящего Закона;обеспечить приведение министерствами, другими центральными органами исполнительной власти их нормативно-правовых актов в соответствие с настоящим Законом.(Пункт 8 раздела VIII утратил силу на основании Закона N 222-VIII от 02.03.2015)9. Статью 6 Закона Украины «О страховании» (Ведомости Верховной Рады Украины, 1996 г.., N 18, ст. 78; 1998, N 2, ст. 4, N 11-12, ст. 50; 1999 , N 4, ст. 35; 2000, N 19, ст. 143, N 27, ст. 213, N 38, ст. 318, N 50, ст. 436; 2001, N 15, ст. 73 ) дополнить пунктом 34 следующего содержания:«34) финансовая ответственность, жизнь и здоровье временного администратора и ликвидатора финансового учреждения».10. На период действия Закона Украины «О финансовой реструктуризации» Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование рынков финансовых услуг, за нарушение привлеченным кредиторами — финансовыми учреждениями (кроме банков) положений этого Закона применяет к ним санкции, предусмотренные статьей 30 Закона Украины «О финансовой реструктуризацию «, в определенном им порядке.(Раздел VIII дополнен пунктом 10 согласно Закону N 1414-VIII от 14.06.2016)Президент Украины Л. КУЧМАм. Киев, 12 июля 2001 N 2664-III Автор статьи: Ольга Семенникова Главный редактор проекта «Выбор займа». Более 6 лет опыта работы в финансовой сфере. Разбирается в финансовых и банковских продуктах. Она знает, как выбрать займ на действительно выгодных условиях. olga.semennikova@vyborzayma.ru Рекомендуемые статьи Закон Украины «Об электронной коммерции» с изменениями от 25.04.2019 31.10.2018 Закон Украины «Об электронной коммерции» от 03.09.2015 № 675-VIII 19.05.2017 Закон Украины «О государственной регистрации юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований» 19.05.2017 Закон Украины «О кооперации» 19.05.2017 Отменить ответ Оставить отзывОцените×Ошибка× Согласен с обработкой моих персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальностиИмя * Email *
